fraud

środ. «oszustwo, najczęściej w sektorze finansowym, zwykle popełnione dzięki nielegalnie pozyskanym danym lub w drodze wyłudzenia, wprowadzenia kogoś w błąd»

Rodzajów fraudu, z którymi walczymy na co dzień jest wiele – od kradzieży tożsamości, przejmowania kont, prania pieniędzy po wyłudzanie pożyczek i słupnictwo. Jednak zdecydowanie największy udział we fraudzie w Polsce mają obecnie oszustwa bazujące na socjotechnikach (fintek.pl).

Choć dziś wiele osób żyje w przeświadczeniu, że wyłudzenie lub oszustwo z użyciem kradzionego dowodu osobistego nie jest realnym zagrożeniem, w rzeczywistości fraudy nadal są zaskakująco powszechnym przestępstwem. Oszustwa tego typu wielokrotnie doprowadzały na skraj bankructwa nawet świetnie prosperujące biznesy, powodując straty na operacjach finansowych sięgające milionów dolarów. Należy jednak pamiętać, że poza stratami finansowymi kolejnym skutkiem fraudu jest także utrata wiarygodności w oczach klientów (gpcodziennie.pl).

W momencie, gdy dowolny podmiot dokona sprawdzenia tych konkretnych danych w systemie BIK, klient otrzyma powiadomienie SMS o takiej próbie. Jeżeli w ostatnim czasie nie starał się o udzielenie żadnej pożyczki, najprawdopodobniej jego dane zostały wykorzystane do próby wyłudzenia kredytu. Zyskuje więc czas na podjęcie odpowiednich kroków. Nie pozostaje w tym wszystkim sam, ponieważ  po kontakcie z BIK, ten zgłasza zweryfikowany w ten sposób fraud do wszystkich oddziałów antyfraudowych w bankach (bezprawnik.pl).

Podstawowa zasada, jak unikać fraudów, to ograniczone zaufanie do wszelkich „okazji inwestycyjnych”, jakie znajdziemy samodzielnie lub jakie zostaną nam zaoferowane. Warto pamiętać, że okazja zbyt atrakcyjna, aby była prawdziwa, powinna od razu wzbudzać podejrzenia, a nie chęć zysku (kapitalni.org).